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主题:【原创】解决外汇问题,要开放企业和个人对外投资 -- 倥偬飞人

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  • 家园 【原创】解决外汇问题,要开放企业和个人对外投资

    外汇储备的产生,就是出口增加和外资流入导致央行购入美元。这方面的压力增加,会导致一系列的问题,包括人民币流通量增加导致通胀以及人民币的升值压力。根据Economist的报道,现在中国外汇储备已经超过维护金融稳定的需要,因为一般而言,一个经济体的外汇储备只要能支付3个月的短期外债,就足够了,而中国的外汇储备比这个额度大6倍,足以支付15个月的进口量,而且每个月还在以160亿美元的速度增加。

    要解决这个问题,只有让企业和个人手中的外汇有地方可去,而不必劳烦央行收购;外来投资那是没有办法的事情,还是要欢迎的,只有考虑鼓励以实物和外国人力投入的方式,而不是现金投入,减缓外汇现金的流入。

    所以,开放企业和个人对外投资是一个很好的减压途径。这种投资可以有组织的进行,并获得专业投资公司的帮助,避免盲目投资。对企业而言,收购国外技术先进有竞争力的企业(倒也不一定非要控股),也是一个增加效益和获得技术和管理支持的途径;对个人而言,国外有很多公司利润不错,成长前景好,是增加收入的途径。举一个例子,如果中国人购买了波音公司的股份,又购买大量的波音飞机,这其中的利润,又可以有不少回流到自己人的腰包,是一件很划算的事情。外国政府固然有时候反对中国公司或者个人控股外国的大型企业,但是作少数股东,是没有问题的,估计派个董事介入管理什么的都有可能。其实全面收购也未必是件好事,毕竟还缺乏全面掌控国外公司的经验和人才。

    对外投资的开放,会不会造成中国人的钱都流向国外呢?俺觉得不必过滤。首先,你就是放开了,大部分国人对外还不了解,还不一定轻易的投出去。另外,对投资机构的资质进行严格监管,可以用大机构推出对外投资基金产品供国人购买,这样就不会让一般个人茫无头绪了。

    开放自由兑换外汇,短期内固然不可能,但是长期看来,这可以解决根本的问题,而且央行并不会丧失干预的能力。中国经济实力越来越强,开放自由兑换,估计也只是时日的问题吧。

    • 家园 对外投什么?

      大陆国内是目前全世界投资利润最高的热土啊

      上千亿美元的外资银行团资金已经进来炒了

      社保基金全在炒

      花旗 汇丰 德行 巴黎 等等 那一家不是300亿以上的美刀资金丢到中国来投机

      出去了到时候肯定还会回来

      • 家园 中国投资利润最大?

        这句话可能有商榷的余地。你有中国外资投资利润的数据吗?

        中国去年外资直接投资700多亿美元,还不到1000亿美元。当然,这里面还有不少是假外资,也就是国内企业,往往是民企的钱到香港打了个转,又以外资的名义回到大陆。直至今日,美国对中国的投资还是排在香港、台湾和BVI的后面,如果中国的投资利润最高,美国这个资金最多的地方,恐怕还没有做出这样的选择吧。

        从GDP份额来讲,中国到今天是全世界份额的7%?在其他国家生产剩余的93%的地方,就没有地方可以投资了吗?石油、铜矿、镍矿这些都是中国缺少的东西,哪一个不是赚翻了天?美国股市的规模在10万亿美元以上,欧洲、日本加起来等等,中国以外的股市加起来不知道几十个万亿了,吸收点中国人的投资好像没有什么问题吧?

        钱都堆在国内,不是什么好事,还不如拿出来增加点GNP, 和GDP比较,一样是增加经济实力的指标啊。日本人不是在海外购买了大量的资产吗?中国要买铁矿石,为什么日本人偷笑啊?它拥有很多铁矿的股权,你贡献的钱变成了它的利润,所以它支持铁矿石涨价。中国人的利润,往往捏在外国人的手里,这个战略态势,不算有利吧?

        从风险管理的角度来讲也是这样:鸡蛋不能都放在一个篮子里,资金也不能都放在国内,否则一荣俱荣,一损俱损,不具有稳定性。

        中国个人和企业,往往缺乏投资管道。国内的保险公司收了大把保费,没有太多地方可去,要知道这些保费实际上都是负债,如果不能有效运作,保险公司一般是要亏损的。国外成熟的保险公司,保费上是赚不到钱的,而是靠投资生财来赚回报的。中国个人就更不用说了,一个劲地储蓄,没办法啊,没有多少值得信赖的投资管道,虽然国内股市有所回升,但是毕竟过了5年的长熊之后。现在中国股市的基本问题解决了吗?还没有看到确实的东西。

        从很多企业运作的战略上来讲,走出去投资也是势在必行。中国的制造业虽然发达,但是毕竟是利润非常薄,辛苦钱,大钱都被上游(原材料)和下游(流通渠道)和品牌拥有者赚走了。想想看,如果中国拥有象Wal Mart这样的销售渠道,不仅仅是利润的增加,对企业的发展来讲,十分的通畅啊,战略态势十分的有利。

        • 家园 你以为少么?银行团资本和侨汇2000亿美元可不是QDII

          外国的盘子大不假 可利润率呢? 全世界什么生意有中国这样一年300% 甚至5个月就1200%利润?

          就算有 中国也插不进手 进去了也会给玩死

          将近50亿社保资金去香港离岸市场打个转立马就跑回国内了 就是明证

          • 家园 特例和平均数有区别吧?

            讲特例的话,恐怕印度尼西亚都有一夜暴富的生意做,这么比较没有必要。

            讲平均数的话,那就请你拿出具体的数据来,说明中国的利润是最大。

            具体的行业而言,拿铜做例子,中国40%的铜靠进口,国外铜矿的利润到多少呢?由于铜金共生的原因,扣除黄金等贵金属的价值以后,有些铜矿的开采成本成为负数,也就是毛利润超过100%!中国国内没有铜矿单纯从事电解铜生产的厂家利润是多少呢?他们靠进口废铜和购买粗铜作原料,如果不在税上做手脚,根本就不赚钱。对于这样的行业来讲,扩张到国外,开采及收购铜矿资源才是出路。

            为什么你说中国的钱到了国外就会给人家玩死?觉得有点危言耸听的意思,也缺乏点自信心吧?起码买了美国国债,还没有死不是吗?只不过国债的回报太低了,而且美元品种的投资太集中了,应该分散到其他币种。

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