主题：【讨论】瑞士将被洗劫？山姆大叔有救了？ -- 科大胡不归
请高手评论一下，瑞士是不是真的栽了？美国是不是真的发财了？
瑞银之倒掉——《美国系列之68》作者：ttraveller 提交日期：2009-2-23 21:10:00 | 分类: | 访问量：393
先看几条新闻——
2009年 02月 19日《华尔街日报》报道——协助美国客户逃税 瑞银被罚7.8亿美元
美国司法部周三宣布，瑞士最大银行瑞士银行(UBS AG)已经承认协助美国纳税人向美国国税局(IRS)隐瞒银行帐户，并就此行为已经达成了一项暂缓起诉协议。
根据协议，瑞银同意立即向美国政府提供部分美国客户的身份和帐户信息。
瑞银还同意支付7.8亿美元的罚金和赔偿，并不再向未申报银行帐户的美国客户提供银行服务。
上述罚金包括了向美国证券交易委员会(SEC)支付的2亿美元，从而就瑞银从事未登记经纪自营商和投资顾问业务的诉讼达成和解。
瑞银还将交还1.8亿美元的跨国银行业务利润，以及4亿美元的美国税项相关款项。
美国司法部称，佛罗里达州罗德岱堡一位联邦法官周三接受了这一协议。
美国司法部税务部门代理主管迪西科(John A. DiCicco)说，保密的面纱已经被扯下，我们会继续积极调查那些逃避联邦纳税义务或协助他人逃税的案件。
瑞银董事长库勒(Peter Kurer)发表声明称，公司对违反规定感到后悔，并为这些不当行为承担全部责任。
库勒说，瑞银依然致力为客户保密，但银行的保密规定决不是用于庇护欺诈行为，也不保护那些在银行职员积极协助下滥用保密条款的客户。
检控方在法庭文件中表示，瑞银的跨国银行业务为持有200亿美元资产的2万名美国客户提供服务，其中大约17,000名美国客户向美国国税局隐瞒了身份和帐户，而瑞银为他们提供了这方面的帮助。
美国司法部说，瑞银员工定期访问美国，向有意逃避所得税的美国客户推广瑞士银行的保密制度。
检控方称，单是2004年，瑞士银行业人士就来美国出差约3,800次讨论他们客户的瑞士帐户。
如果瑞银遵守执行周三和解协议中的所有条款，美国政府将建议取消对瑞银的刑事指控。（完）
2009年 02月 20日《华尔街日报》报道——美国司法部起诉瑞银 要求提供客户信息
美国司法部(Department of Justice)周四在迈阿密提起诉讼，要求一位联邦法官命令瑞士银行(UBS AG)向美国国税局(Internal Revenue Service)披露该行持有秘密瑞士帐户的美国客户的身份。
美国政府称，至多52,000名美国客户利用隐蔽的瑞士银行帐户逃税。美国检控方称，其中约有20,000个帐户下包含证券资产，其他32,000个帐户中有现金。
瑞士银行此前在周三与美国联邦司法部门达成和解，以避免帮助富有的美国客户开立秘密帐户并逃税而受到起诉。
作为和解协议的一部分，瑞士银行同意支付总额7.8亿美元的罚金和赔偿金，并承诺透露部分美国客户的身份。（完）
2009年 02月 23日华尔日报报道——瑞银指责美无视瑞士主权强索帐户信息
瑞士银行(UBS AG)在上周五递交美国法院的一份文件中称，若该行按照美国政府在一项大规模逃税调查中提出的要求，提供5.2万个私人帐户开户人的身份，将迫使银行的员工违反瑞士刑法。
在美国政府与瑞银间关于后者在私人银行业务上的所作所为发生激烈冲突之际，这份文件可能把美国和瑞士两国政府进一步扯入这滩浑水。瑞银在文件中称，瑞士法律“严格禁止瑞银及其员工（向美国国税局(Internal Revenue Service)）透露在瑞士开户的帐户信息”，而美方的要求“完全无视瑞士的现行法律和主权”。（完）
2009年02月23日 CCTV《第一时间》——遭国内议员质疑 瑞银董事长如坐针毡
几天前我们曾报道了瑞士银行同意向美国政府支付高达7.8亿美元的罚金，并向美国公布一些瑞银客户的信息。昨天，路透社刊登文章称，瑞银这样的做法在瑞士国内掀起了轩然大波，董事长库勒眼下正处在风口浪尖上。
根据路透社的报道，当地媒体对瑞士议会上下两院246名议员进行了一次调查，结果显示大部分议员对瑞银的做法表示十分不满。其中更是有23名议员直言瑞银董事长库勒应该马上下台。同时还有一部分议员认为除库勒外，瑞银其他高管也应该立刻辞职。有议员表示，瑞银向美国支付罚金并提供客户信息的做法，严重损害了瑞士银行长久以来对客户资料保守秘密的传统，这将沉重打击瑞士的银行业，甚至可以说是一场灾难，身为管理者，瑞银董事长库勒没有在与美国的官司中坚持强硬立场，他应该为此承担所有责任。瑞银拒绝对议员的质疑发表评论。有当地分析人士表示，其实库勒眼下面对的并非只有国内的责难，对外，美国、德国都准备向瑞银索要更多客户的相关信息。美国日前就表示，他们正力争让瑞银提供52000个客户的资料以便调查他们是否存在逃税行为。库勒的日子今后会越来越难过。（完）
以上，共四条新闻稿，比较长，可能有些朋友没有耐心看完。笔者在博文中力求删减新闻资料，避免其占据太多篇幅。另一方面，一些新闻稿件又不能删减，离开了他们，笔者与读者均难以建立相应的认识基础，特别是一段时间以后。所以，有些时候，不得不原文照转，以其传之久远。
四条消息读完，不难形成这样的印象——美国人把瑞银给耍了。
具体说来，美国司法部先拉出一幅吓人的架式，要怎么怎么瑞银，同时又给出一个让步极大的折衷方案，说如此这般，事情可了。
瑞银本是江湖老手，世界范围骗吃骗喝有日，本不应栽在这种小把戏手上。奈何面对美国司法部软硬兼施，上下其手，也中招了。前天刚签协议，达成妥协，第二天，美国人就提出了更进一步的要求，瑞银悔之晚矣，百口莫辩。
说不承认美国人的司法主张吧，前面已经认了，提供部分帐户信息及承担赔款；继续退让吧，瑞银的家底可就没了。
到此时，瑞银当家人才醒悟过来，拿出瑞士刑法与美国法律相冲突，试图抵挡一阵。只是，他能抵挡得了吗？
到此时，瑞士政客们才醒悟过来，齐声指责董事长库勒。只是，这种指责，有用吗？
那么，美国政府所为何来？真是为了5万个帐户信息，200亿美元可能存在逃税问题的资产吗？问题没有那么简单。美国人从来无利不起早，仅这点毛毛雨，用得着司法部费这种精神，而且还搭上一幅“诈”的嘴脸。当然，美国人全球诈来诈去的事多了去了，只是民主人士多不以为然。
我们还是先看一看瑞士的情况吧。
瑞士（Swiss Confederation），41,284平方公里面积，741.84万（2004年），其中瑞士藉人口占79.8%，外藉人口占20.2%。瑞士为“永久中立国”，奉行积极的中立政策。“普遍性”、“善良服务”和“国际合作”是构成其外交政策的三要素，目前只加入了联合国和申根协定。
我们所知的瑞士最终形成于1848年。在这之前，真正的“瑞士历史”并不存在。准确地说，只存在各个独立地区的历史，而这些独立地区逐渐形成了今日的瑞士。瑞士人自己说：“瑞士之所以成为瑞士，是因为有些德意志人不愿做德国人；有些法兰西人不愿做法国人；有些意大利人不愿做意大利人。”于是这些人一起成了瑞士人。
瑞士的货币为名称为瑞士法郎，属国际硬通货。1瑞士法郎＝100生丁。美元对瑞士法郎兑换率2000年为1:1.69，2001年为1:1.69, 2002年为1:1.56，可以说常年稳定。近年来，在欧美打击下，有所下滑，2009年2月22日国际结算价为美元对瑞士法郎兑换率1:1.0850。
瑞士是欧洲最富有的国家，也是全球最富有的国家之一。在瑞士有两大东西其它国家难以匹敌，一是钟表，二是银行。2004年年底，瑞士人均金融资产超过165000欧元，在岸(onshore)金融资产总计超过1万亿欧元。瑞士也是全球最大的离岸(offshore)金融中心，持有全球30%的离岸货币，总额接近2万亿欧元。瑞士还是全球名副其实的银行王国，银行产业是瑞士第一大支柱产业。2004年，瑞士金融产业创造了瑞士GDP的14%，银行产业对国民经济的贡献率同样属于金融强国的德国、法国和美国的两倍。瑞士的银行管理着全球1/4到1/3的国际投资私人财富，所以在私人银行服务和财富管理两大金融领域，瑞士银行占有极大的市场份额。银行产业还是瑞士劳动生产率最高的产业，人均产出超过35万欧元，比瑞士国内平均劳动生产率高出3倍以上。瑞士以此成为与美国、英国鼎足而立全球三大金融中心之一。
……
瑞士的情况远不止于这些，有兴趣的朋友可以悉心研究。通过上面的介绍，似乎可以形成这样的印象——瑞士人太有钱了。这些钱从哪里来的呢？——“瑞士也是全球最大的离岸(offshore)金融中心，持有全球30%的离岸货币，总额接近2万亿欧元……瑞士的银行管理着全球1/4到1/3的国际投资私人财富，所以在私人银行服务和财富管理两大金融领域，瑞士银行占有极大的市场份额”。说得很明白，这些钱从全球而来。
全球资金何以青睐瑞士呢？无他，“中立国”加“严格的保密制度”。
瑞士银行由于严格的银行保密制度而闻名于世，从而成了巨额存款和黑社会洗黑钱的代名词。瑞士银行一直被认为是全球最令人信赖的银行，世界上约有四分之一的个人财富被存放在这里，各国政要、商界巨子和演艺明星都把存款放在瑞士而感到放心，这是造就瑞士金融业的关键所在。
瑞士政府于1934年制订了西方第一部关于银行保密制度的法律，规定所有金融从业者，无论是高级管理人员，还是普通雇员，未经存款人的同意，均不得泄露任何与其业务有关的资料。一旦有人违反保密法规定，就将面临罚款6万瑞士法郎甚至入狱6年的处罚。法令还规定，除非存款人涉及刑事案件，在国外被起诉，否则瑞士政府不提供有关其银行账户的情况。
瑞士银行家协会前主席乔治克拉耶认为，瑞士要想保持自己的金融中心地位，必须放弃对保密制度的依赖性，通过真正高效的金融服务来招徕客户。一位在瑞士银行中工作的中层管理人员认为，“最近许多年来，瑞士几乎所有行业都在积极调整，以适应全球竞争，但是银行业却一直墨守成规，躺在偷漏税和银行保密制度上睡大觉。时代在前进，全球范围内的金融信息共享已经迫在眉睫。银行家们该换换脑筋了。”
至此，我们可以看到“保密制度”的意义，与“保密制度”的实质。其意义在于它是成就瑞士金融业的基础，瑞士人想改，却一时难建其功；其实质在于它为偷税漏税、洗黑钱和所有不可见人交易提供了可靠的保证。
那么瑞银又是一个什么东东呢？
瑞士联合银行集团（瑞银集团）1998年由瑞士联合银行及瑞士银行集团合并而成。2001年年底总资产1．18万亿瑞士法郎，资产负债表外管理资产超过2．0万亿瑞士法郎。2002年净利润35亿瑞士法郎。瑞银是欧洲最大的金融控股集团。
瑞士联合银行集团是现今瑞士最大的银行，也是全球屈指可数的金融机构之一。可以毫不夸张的说，瑞士庞大的银行产业和全球金融中心的地位，实际上主要是靠瑞士联合银行集团来支撑的。在瑞士国内，瑞士联合银行的资产和负债均接近瑞士整个银行业资产和负债的40%，雇员数占银行雇员总数的30%以上。在国际上，瑞士联合银行集团是全球最大的私人银行，全球最大的外汇交易商，全球最大的资产管理商，在全球商业银行和投资银行领域的地位如日中天。很多时候，瑞士联合银行集团（瑞银）就是瑞士银行产业的象征和代名词。
至此，我们可以得出这样的结论——
瑞士银行业高度发达，与美国、英国并称世界三大金融中心之一，掌管着全球三分之一的私人财富，金融资产高达数万亿欧元。
瑞士法郎是国际硬通货之一，特别是在东欧有着极其广泛的市场份额（这一点，笔者没有提供资料，不过可以在随后博文中看到有信息）。
瑞士银行业得以繁荣，比肩欧美，最重要的基础是“中立国”和“保密制度”。
瑞银系瑞士银行业的龙头，世界最大的银行集团之一。
试想，如果瑞银在美国人的压力下被迫提供越来越多的账户信息，还有几人敢把资金存在瑞银。用瑞士联邦议员的话说——“瑞银向美国支付罚金并提供客户信息的做法，严重损害了瑞士银行长久以来对客户资料保守秘密的传统，这将沉重打击瑞士的银行业，甚至可以说是一场灾难”，美国人要打击的不光是瑞银，而是整个瑞士银行业。
当越来越多的资产被迫离开瑞银、离开瑞士时，它们流向哪里？当然是剩下的金融中心美国和英国了。
失去信任的瑞银和瑞士，拿什么去支撑瑞士法郎。失去支撑的瑞士法郎必然为全球所抛弃。这些意欲抛弃瑞士法郎的数以万亿计的财富能换作什么呢？没有太多选择，欧元与英镑贬值风险极大，大部分只能选择美元。
至此，我们可以完全看清美国人的逻辑——打劫瑞士、打击瑞士法郎，为美元寻求支撑，为美国金融救助计划寻找资金。假如有一万亿、两万亿欧元的瑞士资产出逃，美国救市资金足矣。这些资金即使不能直接变成美国资产为之所用，也必然追逐美国国债，美国经济刺激计划所需要的数万亿美元也就有了着落，哪里还用跑前跑后要中国为美国国债提供支撑？此计之毒，此计之高，非常人所能及。那么，它能实现吗？
能！
为什么这样说？
再看一段新闻——新华网柏林2月22日电 综述：柏林欧盟特别峰会达成七点共识强化国际金融监管
为了在伦敦二十国集团金融峰会之前协调好各方立场，应德国总理默克尔邀请，欧盟8个成员国领导人和欧盟委员会主席等22日聚首德国首都柏林，经密切磋商，达成强化国际金融监管七点共识。
……
会议当天，德国、法国、英国、意大利、西班牙、荷兰、捷克、卢森堡的国家领导人、欧盟主席巴罗佐、欧洲中央银行行长、英国中央银行行长等共同探讨了如何应对当前的经济和金融危机，并认为目前金融市场形势“依然危急”。
他们一致主张加强金融市场监管并达成七点共识：一、国际货币基金组织和金融稳定论坛应监督并推动实施2008年11月在华盛顿达成的二十国集团行动方案；……三、拟定制裁机制以加强打击“避税天堂”国家及“不合作”的金融中心；……欧盟与会各国领导人首次对拒不合作的所谓“避税天堂”国家和“不合作”的金融中心发出了制裁警告。默克尔表示，最迟在伦敦金融峰会之前，将提出一份有关国家的名单。
……
（完）
以上仅是该新闻稿的部份内容，相关报道见于笔者另一博客——日晷http://solarium.blog.tianya.cn/，有兴趣的朋友也可以在网上找来一观。
欧盟达成的七条共识中，第三条——拟定制裁机制以加强打击“避税天堂”国家及“不合作”的金融中心，并要在伦敦金融峰会之前提出对应的名单，就是冲着包括瑞士在内的众多避税天堂去的，而且首当其冲的就是瑞士。
面对欧美的双重压力，瑞银也好，瑞士也罢，想逃都难。更何况，欧美的动作还是“顺应民心”之举，尤其是东欧人民。
前面已经说了，瑞士法郎是国际硬通货之一，特别是在东欧、北欧地区，如波兰，匈牙利和克罗地亚等国家，瑞士法郎已经成为举足轻重的外汇货币。数以千计的家庭和小企业借入以瑞士法郎计价的贷款，而非本币计价的贷款。在匈牙利，贷款总额的31%是瑞士法郎贷款；而其家庭贷款总额中瑞士法郎占比达到60%。
自去年8月以来，包括匈牙利、波兰、捷克等众多东欧国家的货币都已经下跌超过30%。这就意味着这些国家要偿还以瑞士法郎计价的债务时，须要付出更大的代价。那么，对这些国家来说，最大的利好是什么？当然是瑞士法郎贬值了。可见，瑞士法郎货币贬值真可谓是人心所向了！
瑞银就要倒了，瑞士就要倒了。他们倒下后，将有数万亿的财富流向欧美，这些财富或为欧美渡过眼下的危机提供必要的资金支持。
从全球走出经济危机的角度来说，这或能算是一件好事。
从谴责弱内强食的丛林法则来说，这是人类的可悲。
从瑞士的角度来说，这是罪有应得——瑞士的银行“保密制度”不知保护了多少罪恶，也不知当初“黑下”多少纳粹黄金，今天或到还的时候了。
从有利于中国经济复苏的角度来说，欧美危机找到资金，也能算一件好事。
从有利于中国打击地下资金、打击犯罪的角度来说，这也是一件好事。
从应对国际局势，中美欧角力，寻求更加有利于国家崛起的外部环境来说，这不是一好事。
本文是笔者继《美元的力量》之后，又一篇体现美元生命力的博文。
目前，与媚外、畏外意识相对，有一种认识也值得警惕。这种认识认为中国已经很强大，可以对美国“战”而胜之，像俄罗斯那样快意恩仇。这种认识认为我们可以这里动一动、那里动一动，然后我们就可以怎样怎样。这些都是不切合实际的认识，但却广泛存在于一些年经朋友之中。笔者也在这里再次强调——美国并没有到山穷水尽的地步，且其智计与力量并不输人。我们对于国家的复兴要有一种耐心和平静的态度，对于国际斗争的复杂性要有充分的认识，对可能的曲折过程要有充分的思想准备。
还是那句话，看待事物的方法和角度有很多，得出不同的结论也很自然，你姑妄听之。
另外，从瑞士出逃的资金也将有相当部分流向黄金市场，这将会进一步推高黄金价格。
本帖一共被 4 帖 引用 (帖内工具实现)
上花
纳粹那次可能也算，但没有证据
08马：那还愣着干嘛？宰呀
再次证明：出来混，总是要还的
北欧那些小国太舒服了，老大现在难受得紧，怎会容忍它们继续逍遥？
下一步的问题是：下一只羊是谁？法国？
下一步该整那些在海里、岛上、...的了吧？！
钱多少不是最主要的，2万亿其实远远不够填美国50万亿债务的黑洞。破了瑞士银行的规矩，想办法从把守最严的钱库里掏出钱来才是最重要的！下一步，如果华盛顿能够想办法把华尔街的诈骗犯们的黑钱从......撬出来，美国今后还会有戏，不然，死得很快！
瑞士银行的财产很大部分都是投在美国，比他们从美国拿到的存款要多得多。这也是为什么美国司法部能可以拿他开刀的原因。瑞士银行们在次贷中也是损失惊人，现在也是在硬挺。不过更严重的恐怕是东欧这茬，那是要欧洲的命的。
一句话，已经投在美国的钱，无所谓拿得出来拿不出来。没有投在美国的钱基本都砸在东欧上了，基本要血本无归了。现在是欲哭无泪啊。
不是陈SB的洗钱案,偶还不知道卢森堡也有金融业
即可以用暴力杀死银行家，甚至一国的银行业，但无法摧毁银行业这个体系。你消灭了某处的银行业，要么是重新建立一个，要么是海外的银行业代替本地的业务。
消灭银行家的努力历史上有两次
第一次就是拿破仑，靠大兵团统治瑞士，结果是全欧洲的资金流向英国，直到拿破仑失败
第二次是苏联，另建经济体系（苏联的银行不是西方意义上的银行），但在效率上失败了
美国这一次，实际是以国家政权的力量（军团），寻求拿破仑的效果。
大意如此吧，当时那个帖子刚才没找到
欧洲靠“洗钱和旅游”活着的小公国一大堆
美国有钱人利用离岸银行偷税漏税不是第一天。司法部，税务局也不是不知道。以前不管是管起来对大家都没好处。司法部由总统管，税务局由议会管。 而总统，议会由竞选捐助人管。要回来的名单上还说不定有几位大名鼎鼎的议员，高官榜上有名。油水大着呢。
瑞银那么容易被耍？迫不得已罢了，原因下面老广已经说了。
至于资金一定出逃，而且一定逃向欧美，大概也说不过去。保密是瑞银的特色，不过未见得所有人的钱都见不得光，存瑞银就仅仅就是冲着保密去的。就算真的如此，难道出逃到欧美就可以继续保密？美国司法部查本国银行容易，还是查瑞银容易？
说到底，不过是为了阻止资金外逃罢了，反正大家的屁股都不干净，留下来同舟共济，什么事都好商量；如果不合作呢，谁也罩不住你。